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8月28日，北京青扬五洲旅行社的员工到位于呼家楼的公司上班时，发现公司大门禁闭，还贴着房屋租赁合同到期的通知，彼时青扬五洲的大股东和实际控制人夏凯已经失联。据不完全统计，此次“夏凯跑路”涉及到的讨债人目前在数百人到千人之间，地域范围也是覆盖多省市，金额极有可能过亿。若加上正常报团游客的预付款以及青扬五洲公司员工的工资，涉及金额则更大。目前，受骗客户、员工已经自发组织通过报警和联系媒体等方式，来维护自身权益。 公开资料显示，北京青扬五洲旅行社成立于2012年9月19日，法人代表为徐栋，董事长为夏凯，注册资金3000万人民币，主要经营国内旅游业务；入境旅游业务；出境旅游业务等。2016年9月13日，企业名称由北京跨越天下国际旅行社有限公司变更为北京青扬五洲国际旅行社有限公司。 事实上，早在今年4月就有客户反映称，购买了北京青扬五洲国际旅行社含两条线路的预收款套餐产品，但一条短途线路结束后，另一条未出行的线路却迟迟没能按照协议退款。据青扬五洲的一名员工透露，此前该公司除了邀约客户付款签旅游合同外，还会邀请客户一次性投入几万元成为会员，办理旅游套餐，“一般会赠送旅游路线供客户选择，并承诺这些钱在一定期限后会随8%的利息全额返还。” 不难发现，青扬五洲的这款产品不仅仅是旅游产品，同样还是一套理财产品。回购合同显示，“旅游合同签订3个月后，旅行社将回购旅游套餐合同短线路金额为：8000元并收取10%的手续费，第一条线路回购后6个月可回购旅游套餐合同长线路金额为：16000元并收取10%的手续费”。也就是说，若不参加旅游项目，旅行社除了返还购买产品的费用外，还将支付客户一定的利润收益，但旅游产品的款项必须在旅行社扣留9个月以上。以18800元套餐价格来计算，不参加线路的情况下，9个月后会得到21600元的退款。 青扬五洲旅行社这种先收款，然后客户只要把资金放在旅行社一段时间，就可以获取利润的模式，近几年来随着互联网金融的发展，不少企业已经把他作为融资的手段。这与此前诸多P2P平台跑路的情况也有颇多相似之处：吸收资金→高额返息→吸金减少→资金链断裂→老板跑路。 其实在今年4月份，海涛旅游与客人爆发欠款纠纷的事件一时间闹的沸沸扬扬，就引发了业内人士对通过押金低价旅游的模式的激烈讨论。而此次青扬五洲事件的爆发，更是再次把这种旅游金融模式的弊端展现在大众面前。 那么，青扬五洲是如何让这些投资者相信其描绘的“美好前景”的呢？ 据了解，为了取得投资者的信任，青扬五洲还对其自身实力进行了大肆包装，并让业务员对外宣传公司即将购买邮轮、飞机、高级大巴车等，从而来打消投资者的顾虑。投资者不明就里，过于轻信业务员的话，导致陷入骗局。另外，该公司的管理层还声称正在运作河北的一个寺庙项目，并大肆描绘其前景，也让包括青扬五洲的部分员工投入数万不等的资金，成为受害者。在企业资金链正常运作时，所有问题基本都都会被掩盖，可是一旦资金链有问题了，后续的风险也会接踵而至。 另外，除了这种“押金模式”存在资金链断裂的风险外，旅游企业做金融产品也同样具备一定的风险。尤其是对于一些旅企来说，资金运营、风险监控等问题如何解决，显然并没有任何的优势。近日去哪儿网的拿去花功能就遭到限制，理由是合作方的资金出现问题，系统暂时维护。 随着此次青扬五洲事件的爆发，不少网友在微博爆料称，青扬五洲旅行社的非法操作已经不是一天两天了，更多问题也相继浮出。此外，据了解投资者跟青扬五洲所签的合同显示，青扬五洲国际旅行社仅仅是夏凯旗下的公司之一，上述多位投资者在签署理财产品合同时，签订对象都是北京鸿泰伟业投资管理公司，但封面却是青扬财富——旅游宝。显然，在夏凯的融资链条中有多家“壳公司”为其遮挡。 值得注意的是，夏凯除了是青扬五洲的大股东和实际控制人外，还是北京鸿泰伟业投资管理公司与泰鑫（北京）资产管理公司的大股东及实际控制人，而上述这些公司并没有被准许开展证券类产品和金融衍生品交易活动、放贷款、公开方式募集资金等业务的资质，夏凯的旅游金融存在违规经营的嫌疑。 另外，法律界人士还表示，卷款人的行为已涉嫌诈骗罪。如果公司无法经营可以申请破产，但一旦以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物，卷款潜逃的，就触犯了刑法。而根据《刑法》，诈骗公私财物，将以数额和社会影响判罚。 对于卷入此事件的受害者，法律界人士表示，当务之急应是尽快报警，找到卷款人追回钱款。对于被拖欠工资的员工来说，则可以向公司所在地申请劳动仲裁。 |
